Во что вложить деньги в 2024 году

Биткоин и Ethereum всегда лидировали в списке наиболее доходных активов на финансовом рынке. Тем более, что в текущем 2022 году произошла серьезная коррекция на рынке, что сделало криптовалюты еще более привлекательными для покупки на долгосрок.

Акции китайских и американских техногигантов

На фоне политического конфликта акции китайских компаний Tencent, Alibaba, JD и Meituan немного просела и инвесторы получили отличную возможность выгодной зайти в рынок. Тем более, что на фоне постоянно растущей инфляции в США и кризиса в России – Китай окажется на передовой. Вдобавок власти Поднебесной всегда были заинтересованы в развитии технологического сектора.

Что касается американского рынка, то сейчас многие бумаги в США сильно подешевели из-за инфляции и действий ФРС. У многих есть хорошие шансы восстановиться в 2024 году и даже обеспечить неплохую доходность после нормализации экономики в стране.

Автомобильная промышленность

В идеале инвесторам лучше сделать ставку на значимые позиции в электрокарах, например, Tesla, XPeng Motors, Rivian Automotive, General Motors или Volkswagen. Развитие электромобилей только набирает обороты и сейчас идеальное время для входа в этот рынок с расчетом на долгосрочную перспективу.

Несмотря на продолжающийся дефицит чипов почти во всех отраслях, электрокары улучшаются, по-прежнему выпускаются, ассортимент моделей расширяется, а инвесторы получают довольно высокую прибыль.

Напомним, в ковидном 2020 году акции Tesla подорожали в 6 раз, капитализация взлетела до рекордных $830 млрд. И это лишь один из производителей электромобилей.

Кстати, особенно стоит выделить политический фактор — власти многих стран смотря в сторону зелёной энергетики и выдают субсидии на покупку электротранспорта.

Золото

Золото пожалуй самый консервативный вариант инвестиций, который может помочь защитить капитал от обесценивания, поскольку в последние полгода у людей сильно снизилось доверие к фиатным валютам. Мы делаем ставку на то, что доля золота в портфелях будет наращиваться.

Безусловно, в текущем 2022 года золото просело в цене на 15% из-за политики американских властей и продолжающегося разгона инфляции. Однако постоянно сдерживать в США несмогут и золото рано или поздно продемонстрирует отличный рост.

Наряду с этим, стоит помнить, что золото – это больше инструмент для сохранения накоплений, а не для приумножения капитала.

Биотех

Коронавирус в 2022 году никуда не ушел и не уйдет и в следующем. Тоже самое можно сказать про оспу и другие инфекционные заболевания. Следовательно, биотехнологии по-прежнему будут одними и самых перспективных направлений для инвестирования.

Самый яркий и амбициозный – Pfizer, который аккумулировал значительное количество средств от продажи коронавирусных вакцин и увеличит их в следущем году.

В 2024 году Pfizer может вывести на рынок целый ряд препаратов и будет дальше покупать различные биотех-стартапы, то акции будут очень выгодными для покупки.

Резюмируем

Для самой благоприятной фундаментальной картины портфель инвестора должен быть максимально диверсифицирован и включать как рисковые, так и защитные активы – начиная от золота и заканчивая биткоином.

Данная статья носит исключительно информационный характер и не является мануалом для инвесторов.

Потребительский сектор

Сильнейший рост прибыли в следующем году — 35,8% — ожидается в секторе Consumer Discretionary — потребление товаров и услуг, которые не являются жизненно необходимыми. Вклад этого сектора в рост прибыли индекса S&P 500 составит 3,5% — это крупнейший показатель среди всех 11 секторов.

Прогнозируется, что около половины прибыли сектора принесет Amazon: в 2024 г. EPS составит $1,86 против -$0,1 в 2022 г.

Гигант электронной коммерции доминирует в розничных интернет-покупках в Северной Америке: 50% продаж совершается через Amazon. Преимуществом компании является операционная эффективность, опирающаяся на разветвленную дистрибьюторскую сеть, низкие цены, широкий ассортимент товаров. Большая часть оборота в e-commerce приходится на товары выборочного спроса: 37% — электроника, 16% — одежда, 13% — продукты повседневного спроса.

На текущий момент акции Amazon торгуются с 30% дисконтом к среднеисторическим уровням рыночных мультипликаторов. Форвардный мультипликатор EV/EBITDA составляет около 15.

Индустриальный и финансовый сектора

Второе место по росту прибыли делят сектора Industrials и Financials. Каждый из них, согласно ожиданиям, нарастит прибыль на 13,9%. В индустриальном секторе прибыль в отрасли «Авиалинии» вырастет на 98%. Ее ведущим представителем является перевозчик Delta Air Lines.

По результатам за III квартал 2022 г. Delta Air Lines удалось выйти на рекордные значения по квартальной выручке благодаря оживлению в сфере путешествий, в том числе в корпоративном и международном сегментах.

Топ-менеджмент представил перспективные прогнозы на IV квартал:
— EPS в диапазоне от $1 до $1,25
— Выручка по сравнению с IV кварталом 2019 г. выше на 5–9%
— Рентабельность по операционной прибыли на уровне 9–11%
— Скорректированный чистый долг (Net Debt) на уровне $22,5 млрд

Наравне с индустриальным, прогнозируется рост прибыли в финансовом секторе. От банковской отрасли FactSet ожидает рост прибыли на 14%. Среди банков сильными позициями обладает Bank of America.

Бизнес банка устойчив при любом цикле процентных ставок (при растущих ставках увеличивающийся процентный доход компенсирует падающий комиссионный, и наоборот) благодаря диверсифицированной структуре: Bank of America занимает лидирующие позиции во всех сегментах — в кредитовании, корпоративно-инвестиционном бизнесе и управлении активами. Также он имеет одни из самых сильных показателей качества активов в секторе (доля просроченной задолженности 0,4%, покрытие резервами 2,7х), низкую долю беззалоговых потребительских кредитов (16% против 19% в среднем у крупных банков).

За III квартал чистый доход от процентов (Net Interest Income) у Bank of America, благодаря повышению ставок в США, вырос на 23% г/г, до $13,8 млрд, с $11,2 млрд в сопоставимом квартале прошлого года.

Дивидендная доходность акций Bank of America составляет 2,8% годовых.

Сектор коммуникационных сервисов

Прибыль сектора Communication Services в 2024 г., по ожиданиям аналитиков, вырастет на 10,3%. Из них 6,5% роста придется на две компании: T-Mobile US и Warner Bros. Discovery.

Оператор беспроводной телефонной связи T-Mobile входит в отрасль беспроводных телекоммуникационных сервисов, прибыль которой за год, по прогнозам, вырастет на 233%.

Преимущество перед своими конкурентами T-Mobile получила после слияния со Sprint. Благодаря этому диапазон частот для развития сетей 5G у компании появился на год раньше, чем у конкурентов, вместе с крупной базой клиентов. В результате T-Mobile прочно заняла позицию лидера в предоставлении услуг в диапазоне 5G в США.

Инновационные тарифные планы позволяют телекому переманивать потребителей у конкурентов, а дальнейшее развитие применения 5G открывает новые возможности обслуживания.

Warner Bros. Discovery относится к индустрии развлечений, аналитики прогнозируют рост этой отрасли на 61% в следующем году.

Warner Bros. Discovery образовалась после слияния Discovery и медийных активов AT&T. В итоге был создан пятый по размеру медийный конгломерат США после Disney, Comcast, Netflix и кабельной Charter Communication. В новую компанию вошла вся сеть документальных каналов Discovery, HBO, CNN Global, одноименные стриминги Discovery+ и HBO Max.

Сейчас бумаги Warner Bros. Discovery по форвардному мультипликатору EV/EBITDA оцениваются в 8,4, что соответствует среднему секторальному уровню. Но, если сравнить с аналогичными показателями у прямых крупнейших конкурентов: Disney — 14, Netflix — 23,2, виден существенный потенциал для роста стоимости компании по мере расширения бизнеса.

Комментарии

Покупайте ценные бумаги любимых брендов в один клик

Последние новости

Рекомендованные новости

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности.

Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем.

Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом.

Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа.

ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Во что инвестировать опасно?

В кризис интерес вызывают высокодоходные схемы вложений. Некоторые работают и приносят доход на небольших временных промежутках, другие оказываются мошенническими. Главное инвестиционное правило говорит, что с ростом доходности пропорционально растет и риск потери средств.

Например, ставка в бинарных опционах приносит до 95% прибыли за один раз. Увеличить капитал в два раза можно даже за одну минуту. Но практика показывает, что большинство тех, кто пытается так заработать, остаются без денег.

Как взять максимально выгодный вклад — читайте в статье.

Какие еще опасные способы инвестиций встречаются?

Облигации с высокой доходностью. Номинал одной бумаги на Мосбирже — 1 тыс. руб., но рыночная цена всегда разная.

В период владения выплачивают проценты (купоны), а когда срок закончится, облигацию забирают в обмен на сумму номинала. Компании в преддефолтном состоянии предлагают высокие процентные выплаты, а их облигации на рынке торгуются гораздо ниже номинала, — такие ценные бумаги покупать опасно. Если доходность указана выше 20%, то, скорее всего, перед вами кандидат на дефолт или банкротство.

Форекс. Это рынок, на котором зарабатывают на изменении котировок одних валют по отношению к другим. Прибыль формируется благодаря кредитному плечу — заем, который трейдер получает на время сделки.

Например, если на счете $100, а кредитное плечо 1:10, то считайте, что у вас $1 тыс. Но кредитное плечо — фактор риска на форекс, потому что если цена пойдет не в вашу сторону, деньги пропадут гораздо быстрее. А еще, торгуя валютными парами, вы ничего не покупаете, а делаете ставки, поэтому инвестициями это назвать нельзя.

Кредитное плечо — это деньги, которые брокер дает клиенту, чтобы он мог открыть сделку на большую сумму, чем у него есть.

Хайпы, арбитраж, пирамиды. Это все из одной серии: на рынке появляется компания, которая проводит активные маркетинговые мероприятия, предлагает разместить средства по выгодной схеме и получать пассивный доход, к примеру, 10–30% в месяц. Вкладчикам не рассказывают о том, в какие отрасли организация инвестирует и ничего не известно об учредителях.

Даже если вы получите выплаты, они будут не результатом инвестиционной деятельности проекта — это деньги вновь прибывших инвесторов. Итог таких компаний — крах и невозможность вернуть средства.

Криптовалюта. Интересный рынок для заработка, но слишком сложный для начинающих инвесторов. Если не разбираетесь в блокчейнах, не знаете по какому принципу работают децентрализованные приложения, как выбирать монеты, то лучше обойти криптовалюту стороной.

Теперь о том, куда вложить деньги

Первое, что чаще приходит на ум — банковские вклады. Это надежный способ сохранить накопления и немного заработать. Проблема в том, что вклад не спасет деньги от инфляции. На конец 2022 года средняя годовая ставка составляла 7%, а инфляция — выше 12%, по заявлениям чиновников Минэкономразвития.

Если не устраивает хранение средств с перспективой их обесценивания, есть финансовые инструменты, которые приносят доход выше инфляции.

Ценные бумаги. В конце февраля на фондовом рынке начались проблемы — акции начали терять в цене, что принесло страхи в ряды инвесторов. Но в этом падении появился плюс — теперь акции, при хороших показателях компаний, торгуются с дисконтом и имеют потенциал к росту.

А если приобретать бумаги, по которым платят дивиденды, портфель будет приносить пассивный доход. Более 50% портфеля рекомендуется держать в облигациях, так как они считаются надежными бумагами.

Драгоценные металлы. Хотя они уже не так привлекают инвесторов во время кризиса, но до сих пор остаются активами-укрытиями. Заработать на них много не получится, т. к. нет никаких периодических выплат, да и на конец 2022 года золото, например, было близко к максимальной цене.

Недвижимость. Такой вид инвестиций подойдет, если у вас много денег, которые не понадобятся в ближайшем будущем. Недвижимость — низколиквидный актив.

Если вы ее купите, то быстро продать по нужной цене уже не получится. Так что вариант подойдет, если вы решили заниматься арендным бизнесом или считаете, что через некоторое время стоимость сильно вырастет.

Образование. Это не финансовый инструмент, но такое решение считается хорошим вложением средств. Благодаря технологиям можно быстро сменить профессию и зарабатывать больше, пройдя обучение в онлайн-школе. Например, сейчас востребованы IT-специальности. На младшего специалиста учатся год-два, а стоить это будет от 5 тыс. руб. в месяц.

Стоит ли инвестировать или лучше спрятать деньги?

Финансы, даже если их не тратить, имеют особенность терять ценность. Если в прошлом году на 1 тыс. руб.

покупали продуктов на пять килограмм, то в этом — на три, а в следующем объем покупок будет еще меньше. Чтобы этого не случилось, не давайте деньгам лежать: инвестируйте в ценные бумаги, покупайте золото, недвижимость. На крайний случай откройте банковский вклад.

Банковские вклады

Опасность инвестирования в будущем году обусловлена высокими темпами роста инфляции в России. Даже самые лучшие инвестиционные компании негативно оценивают динамику изменения мировых индексов.

Согласно мнению экспертов, требуется широкая диверсификация рисков: уже сегодня уровень инфляции составляет 8%. Для обеспечения безопасности денежных средств показатель должен снизиться.

Среди безопасных финансовых вложений внимания заслуживают банковские вклады: это отличная возможность сохранить средства и достичь определенного уровня инфляции. Такой консервативный инструмент для инвестиций используется не для того, чтобы приумножить капитал, а для его сохранения.

Приобретение облигаций

Облигации федерального займа – еще один инструмент инвестирования, направленный на сохранение денежных средств, который может принести вам доход, но не ждите, что он будет большим. Ожидается, что инфляция на территории России не только перестанет расти, но и снизится: это приведет к снижению ключевой ставки и падению облигаций федерального займа. Согласно мнению экспертов и аналитиков, финансовые вложения в ОФЗ окажутся особенно удачными.

Покупать облигации рекомендуется только в проверенных банковских организациях, лицензированных брокерских конторах. Как правило, такие компании предоставляют возможность инвестировать в ценные бумаги на максимально выгодных условиях.

Валюта

Приобретение валюты – способ вложения денежных средств, востребованный среди новичков в сфере инвестиций. Это достаточно простой и быстрый способ вложиться в такие основные мировые резервы, как евро, доллар или юань.

Следует обратить внимание, что в нынешней ситуации заработать на разнице в курсах не получится, а можно даже понести финансовые потери. Принимая решение инвестировать в валюту, не стоит отдавать последние средства: вариант актуален для тех, у кого есть свободные сбережения, которые не придется в срочном порядке менять на рубли в экстренной ситуации.

Драгоценные металлы

Как показывает практика, даже в условиях мирового кризиса стоимость драгоценных металлов продолжает расти. Предполагается, что данная категория товаров еще не достигла дна: эксперты уверены, что в начале 2024 года их стоимость снизится до 1 500 долларов за унцию, однако, спустя некоторое время начнется активный рост цен до 2 500 долларов.

Отечественным инвесторам не стоит забывать о рисках: если в будущем году курс ослабнет, рублевая стоимость золота не опустится ниже показателя, актуального на сегодняшний день. В том случае, когда покупку валюты можно отложить до февраля 2024 года, откладывать приобретение золота не стоит. Важно только помнить о том, что такие финансовые вложения актуальны только в качестве долгосрочной перспективы.

Покупка недвижимости

Ввиду того, что торговля активно переход в режим онлайн, а в сети появляется все больше крупных маркетплейсов, на рынке недвижимости наблюдается рост спроса на складские помещения.

Стоимость таких объектов выросла сразу в несколько раз: это главное преимущество инвестирования в склады. Еще в течение 5-7 лет они будут востребованы, поскольку рынок окончательно заполнится не скоро.

Принимая решение инвестировать в недвижимость, не стоит рассматривать покупку офисов и торговых помещений: сегодня сотрудники компаний переходят на дистанционный режим работы, а владельцы предприятий переводят бизнес в онлайн-формат.

Бизнес-проекты

Сегодня особенно выгодным инструментом для инвестирования является приобретение франшизы. Для этого не требуется больших денег: минимальный размер стартового капитала составляет всего 100 000 рублей. Кроме того, будущему владельцу не нужны глубокие знания о выбранной нише.

Еще одно востребованное направление – пищевая промышленность. В условиях кризиса и постоянного роста цен среди людей востребованы доступные по цене продукты. Следует обратить внимание на хлебопроизводство или выпуск продукции, которая входит в обязательную продуктовую корзину.

Ценные бумаги иностранных компаний

Ожидается, что в будущем году продолжится пандемия, вызванная распространением коронавирусной инфекции. В таких условиях регуляторам придется повышать ставки на акции, чтобы сдержать активный рост инфляции. При покупке ценных бумаг следует ориентироваться только на крупные компании, известные на международном рынке, например, китайские ценные бумаги.

Акции отечественных компаний

С наступлением нового года велика вероятность, что большинство развивающихся стран столкнутся с повышенной ставкой ФРС. Это коснется государств, которые пользовались долларовыми заимствованиями в те времена, когда действовала политика нулевой процентной ставки. Рекомендуется вкладывать средств в акции компаний, действующих в сфере нефтегазовой промышленности и банковского сектора.